補(bǔ)齊制度短板，三年多發(fā)布文件超200項

　　構(gòu)建長效的嚴(yán)監(jiān)管氛圍需要制度先行。正如銀保監(jiān)會所說，亂象整治工作不僅是對行業(yè)亂象的全面整頓，也是金融監(jiān)管部門的一次“自我革命”。2017年以來，銀保監(jiān)會補(bǔ)齊制度短板，填補(bǔ)監(jiān)管空白，共計發(fā)布一系列監(jiān)管制度文件多達(dá)209項。

　　在這些制度文件中，公司治理監(jiān)管則是重中之重。近年來，銀保監(jiān)會相繼出臺了《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》《保險公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》《銀行保險機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管評估辦法（試行）》等一系列規(guī)制文件。據(jù)統(tǒng)計，目前銀行業(yè)保險業(yè)公司治理監(jiān)管規(guī)制已達(dá)50余項。

　　銀保監(jiān)會公司治理部一級巡視員鄧玉梅表示，近年來，銀保監(jiān)會緊緊把握公司治理監(jiān)管在銀行業(yè)保險業(yè)監(jiān)管中的核心定位，持續(xù)完善公司治理規(guī)制，深入開展股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易亂象專項整治工作。

　　為何公司治理會成為監(jiān)管的核心定位？朱彤表示，公司治理薄弱是近年來中小銀行保險機(jī)構(gòu)亂象叢生的根源。個別企業(yè)以虛假注資、循環(huán)注資等方式違法搭建金融集團(tuán)，隱身代持、超比例超家數(shù)違規(guī)持有銀行保險機(jī)構(gòu)股份，致使部分中小機(jī)構(gòu)內(nèi)部制衡和管控機(jī)制形同虛設(shè)，埋下了過度承擔(dān)風(fēng)險和利益輸送的禍根。部分大中型銀行綜合化經(jīng)營過程中形成了復(fù)雜的集團(tuán)架構(gòu)，存在風(fēng)險隱患。只有通過堅決整治亂象，嚴(yán)厲整治資本不實(shí)、股權(quán)代持、股東違規(guī)干預(yù)和利益輸送等違法違規(guī)行為，才能深化銀行保險機(jī)構(gòu)治理改革，管控好大股東操縱和內(nèi)部人控制，強(qiáng)化集團(tuán)并表管理，消除銀行業(yè)保險業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的現(xiàn)實(shí)隱患和機(jī)制障礙。

　　經(jīng)過過去三年的公司治理監(jiān)管，監(jiān)管陸續(xù)清退、從嚴(yán)處罰和公開通報了一批嚴(yán)重違法違規(guī)股東，僅2019年就查處了3000多個違規(guī)問題，清理了1400多個自然人或法人代持的股東。

　　不過，這并不意味著公司治理嚴(yán)監(jiān)管已經(jīng)結(jié)束。近期，銀保監(jiān)會發(fā)布了《健全銀行業(yè)保險業(yè)公司治理三年行動方案（2020-2022年）》，對銀保監(jiān)會全系統(tǒng)未來三年公司治理監(jiān)管工作進(jìn)行統(tǒng)籌安排；為鞏固前期開展股東股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易重點(diǎn)領(lǐng)域?qū)ｍ椪蔚某晒?020年還開展專項整治“回頭看”，進(jìn)一步排查“資本不實(shí)、股東不實(shí)”的違法違規(guī)行為。

　　鄧玉梅表示，下一步，銀保監(jiān)會將持續(xù)開展對銀行保險機(jī)構(gòu)公司治理的全面評估和專項整治工作，嚴(yán)格問責(zé)處罰，加強(qiáng)公開披露，推動問題整改。同時，加快彌補(bǔ)公司治理監(jiān)管制度短板，將制定或修訂銀行保險機(jī)構(gòu)公司治理指引、大股東行為監(jiān)管指引、董事監(jiān)事履職評價辦法等重要公司治理監(jiān)管規(guī)制。