作用：1.資金局方面：總行資金頭寸管理和資金調度;總行資金預測及資金平衡工作;運用金融市場工具籌集資金、運作資金。2.清算中心方面：總行賬戶開立、使用管理;清算中心應將收到的賬戶行發送本行的對賬單及時送資金局;賬戶條件變更時，應事先通知資金局;每個營業日下午2點之前，清算中心應將上一營業日總行境外賬戶對賬單轉送資金局。3.國際金融局方面：制定、調整賬戶行授信額度，做好賬戶行信用風險的控制工作。定期的對總行外幣資金賬戶行，其信用風險進行檢查分析;

　　如何做好頭寸管理的方法：1.資金局根據賬戶行授信額度、賬戶條件、賬戶資金流量三點，對各賬戶頭寸控制額度進行調整。2.資金局根據賬戶行對賬單更新賬戶初始頭寸，同時對各申報單位申報的收款及付款頭寸進行核銷;3.賬戶頭寸大于控制額度或賬戶頭寸不足時，資金局確定頭寸調度方案。4.對資金頭寸進行預測。